家計簿・資産運用

資産推移(2022年7月末)

毎日暑い日が続きますが、2022年も8月に突入していますので、7月末時点での資産状況をまとめます。

総資産推移

総資産は先月比+171万円でした。
円安も少し戻しましたが、株価は上昇基調なので、うまく相殺されている感じです。
その中でも資産を増やすことができて良かったです。

退職から1年が経過しましたが、退職した1年で資産は約700万円増えています
退職してからも資産は順調に増えてますが、ここ数ヶ月は横ばいでしたが、今月は多めに上昇しており、月末時点での過去最高額を更新しています。

各銘柄の評価損益とポートフォリオ

7月29日時点での主な保有銘柄と評価損益はこのようになっています。

日本株はヤマダHD、三井住友FG、JT、三菱UFJ、妻の会社の持ち株です。

円安効果が大きく、全ての銘柄で円換算は含み益状態です。
含み益の総額は約1000万円程度(配当含まず)です。

つみたてNISAではオルカン積み立てを継続しております。
iDeCoはS&P500連動投信に積み立て継続中です。

現在のPFの比率はこのようになっています。

上記PFは子どものジュニアNISA口座も含めたものです。
ジュニアNISA口座は将来的に子どもの資産として切り離す予定です。

子どものジュニアNISA口座を除いた夫婦のポートフォリオはこのようになります。

現在は毎月投資信託とiDeCoで8.8万円の積み立て投資以外はスポット購入しております。

キャッシュポジションは残り350万円程度でジュニアNISA口座の投資枠も使い切ったので、様子を見ながら、VYMを基本として、ぼちぼちスポット買いしたいと思います。



応援クリックお願いします