2023年6月末時点での総資産ポートフォリオです。
総資産なので、子ども資産も生活防衛資金も全て含んでいます。
ポートフォリオの内訳
①インデックスファンド：43％
DC、投資信託、VIG
②高配当株・ETF：29％
VYM、その他個別株
③超高配当株・ETF：17％
タバコ株（MO、BTI、JEPI）
④キャッシュポジション：11％
現金・預金・生活防衛資金
VIGはインデックスファンドと同列として考えています。
現在のポートフォリオの比率は気に入っています。
今後も増配と減配しない銘柄選定を意識して個別株を物色しつつ、VYMをメインとした高配当株投資を続けたいと考えています。
また、つみたてNISAやiDeCo、ジュニアNISAではインデックスファンドを購入しています。
2024年から始まる新NISAでは成長株投資は高配当株で、積立枠はインデックスファンドにしようと考えています。
2023年初のポートフォリオと比較して、変わった点は３つです。
・タバコ株の比率が20％→10％に半減
・QYLD（5％）の売却
・国内高配当個別株の購入
目先の配当金を手に入れようとタバコ株やQYLDへ少し多めに投資していましたが、売却しています。
2023年初ではタバコ株＋QYLD＋JEPIの保有比率は約30％でしたが、現在は17％です。
その売却資金で3月に国内高配当株を数百万円分購入しましたが、非常に良いタイミングでした。
しばらくはこのPFを維持したまま、つみたてNISAやジュニアNISA、iDeCoなどでインデックスファンドに投資をすることになります。
