2023年がスタートして約10日経ちました。
先週は少し強い上げがあり、わが家の資産も回復しています。
本記事では2023年年初の投資資産の状況（現在のポートフォリオ、投資額、含み益、予想配当金）を公開します。
2023年年初のセミリタイアポートフォリオ
現在超高配当株であるMO（アルトリアグループ）、BTI（ブリティッシュアメリカンタバコ）、JEPIとQYLD（カバードコールETF）の比率が合計で33％と高めです。
今年は主にDC（確定拠出年金）、投資信託（インデックスファンド）に投資していく予定です。
目標のPFはインデックスファンド：高配当＝50：50です。
高配当株の中で超高配当株が占める割合を20～25％程度にし、残りを25％VYM（米国高配当）＋その他高配当株にしたいと考えています。
セミリタイア投資資産の損益状況（2023年年初）
投資元本が約4000万円に対し、現在の含み益は約640万円です。
損益率は+16％です。
投資信託と2020年に購入しているVIG（米国連続増配ETF）が良い成績です。
VYMやタバコ株も為替やらで少し含み益がある状態です。
セミリタイアには欠かせない配当金（2023年予想）
セミリタイアに配当金は欠かせません。
今年の予想配当金は税引き前で約198万円です。
ほぼ200万円ですね。
年収200万円と考えると低いですが、毎月16.6万円が何もせずに入ると考えると、凄いことですよね。
実際には税金引かれるので、毎月12～13万円ですが、それでもインパクトは大きいです。
今年は非課税枠でインデックスファンドに投資しつつ、2024年の新NISA制度では高配当ETFであるVYMを購入していくつもりです。
2023年の投資方針
2023年はiDeCoやつみたてNISA・ジュニアNISAでインデックスファンドを積み上げます。
2024年開始の新NISA制度の準備よりも生涯の非課税枠を増やす努力をします。
2024年から新NISA制度がスタートです。
