【検証】2022年の投資方針は守られているのか？｜30代夫婦のセミリタイアブログ

本記事は年初に作成した「2022年の投資方針」が守られているかの検証記事となります。
ご存じの通り、今年の相場は上下動の激しい相場で為替も良く動きました。
このような相場に対して年初の投資方針をきちんと守れているか？
方針を変更したなら理由は何か？
しっかりセルフチェックしたいと思います。

Contents

検証結果（NISA編）
アクティブチャレンジ編
検証結果まとめ
毎年思うこと

検証結果（NISA編）

NISA枠のフル活用（積み立て）は守られているか？

わが家の今年の収支は予算通りだと+240万円となる見込みです。
それをつみたてNISA×2人分＋ジュニアNISA×2人分で丁度使い切ります。

これらのNISA枠を毎月積み立て投資するのが、今年の投資目標です。

余談：2020年にジュニアNISA枠を1月に一括投資して、3月にコロナショックあり。
その時に2度と一括投資はしないと心に決めました。
「2022年投資方針」より

さて、結果はどうでしょうか？

検証結果①

①つみたてNISA×2人分
→達成（〇）

②ジュニアNISA×2人分
→一部未達成（△）
4月末まで積み立てるも、4月末に残額全額投資

③NISA枠のフル活用
→達成（〇）

ジュニアNISAの残額全額投資は急激に進んだ円安が理由です。
ジュニアNISAは円貨決済で海外ETFを購入しており、1＄＝125円で残額全額投資（約53万円×2人分）に踏み切りました。

個人的にはちょっと冷静な判断ではなく、そのまま積み立て継続で良かったなと思っています。
その後円安はさらに加速し、株価は下落しました。
結果は±0という感じでしょうか。

NISA枠のフル活用は目標達成しています。

購入銘柄は守らているか？

購入銘柄は

つみたてNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）
ジュニアNISA：VT、VYM

将来的には金融教育の一環で、分配金がでるETFを選択しています。（お小遣いにする予定）
「2022年投資方針」より

検証結果②

①つみたてNISA×2人分
→達成（〇）

②ジュニアNISA×2人分
→一部未達成（△）
当初の予定通りVTとVYMに投資したが、20万円分ほどQYLDにも投資

QYLDに投資したのには3つ理由

①カバードコール戦略（アクティブ売買）が将来的にどうなるか？

②非課税口座と超高配当利回りは相性が良い？

③お小遣い増額のため

将来的な金融教育のため分配金がでるETFに投資をしていますが、これは分配金を子ども達のお小遣いにするつもりでもあります。

本来はVYMを80万円分買う予定でしたが、VTを多めに買ったので、分配金の足しになるかな？という考えで投資していますし、流行の投資が10年以上後にどうなるのか？という実例のためにも20万円分投資しました。

保有資産について

確定拠出年金や投資信託はほとんどが米国株式インデックスです。

これらの保有資産は引き続きホールドすると思います。
QYLDだけ微妙・・・
「2022年投資方針」より

結果的に現在のPFはこうなっています。

結果的に米国株式インデックスであるVOO（S&P500ETF）を売却しています。
その売却資金でタバコ株やVYMをメインに買い増ししました。
QYLDはJEPIに変更しました。

検証結果③

保有銘柄の変更なし（QYLDを除く）
→未達成（×）

VOOを売却
その他高配当株（ベライゾン、インテル）を購入

さらに5月にVGT（バンガード米国情報技術セクターETF）、QQQ（インベスコQQQトラストETF）、アップル（AAPL）、マイクロソフト（MSFT）を購入しています。
これも投資方針からは外れており、しかも全部売却済みです。。
（買った時は長期保有目的だった・・・）

アクティブチャレンジ編

2022年は短期売買にも挑戦しようと考えています。
100万円程度使って、年間30～60万円の収益を目標にしています。

現在の考えは大きく下がったレバレッジETFを購入して、少しの戻しで売る作戦です。

こういう売却を繰り返し、小さい利益を積み重ねていこうと考えています。
利益分はVYMなどに再投資するつもりです。

まあ日常のちょっとした刺激と考えています。
2022年投資方針」より